KYC (Know your custumer)
Hvad er en KYC?
Her finder du en skabelon og en kort introduktion til KYC's (Know your customer).
KYC står for know your customer/client (DA. Kend din kunde).Det handler om at kunne identificere sine klienter, kunder og samarbejdspartnere, så man kan kontrollere deres identitet og lovlydighed.
KYC bruges ofte i den finansielle sektor. Det er nemlig et lovkrav(ifølge hvidvaskningslovens Kapitel 3 om kundekendskabsprocedurer), at banker og revisionsfirmaer kan dokumenterederes kunders identitet. Det skal de blandt andet for at kunne forhindrehvidvaskning og at de samarbejder med folk, der er involveret i terrorismeeller andre kriminelle aktiviteter.
Det bliver dog også brugt til due diligence-undersøgelser, forud for en eventuel virksomhedsoverdragelse.
God praksis ved KYC
Ved en KYC angiver man ofte meget fortrolige oplysningersåsom pas informationer, identitetskort, kørekort eller ægteskabsbevis. For at sikre sig, at disse personoplysninger kun deles med de nødvendige personer og kun bruges i en specifik sammenhæng, kan det være smart at oprette enKYC-checkliste, som du finder en skabelon for nedenfor.
.png)
Her kan man selv vælge, hvad man vil angive og man kan sikre sig, at oplysningerne ikke deles med nogle uvedkommende. Samtidig har modtageren mulighed for at kvittere for modtagelsen, hvilket styrker tilliden og sikkerheden.
%201.svg)
