KYC (Know Your Customer)

Hvad er KYC?

‍KYC står for Know Your Customer (eller Know Your Client). Formålet er at kunne identificere sine kunder, klienter og samarbejdspartnere for at autentificere deres identitet og sikre, at de overholder lovgivningen.

KYC bruges ofte i finanssektoren, da banker og revisionsfirmaer er lovmæssigt forpligtede (i henhold til hvidvaskningsloven og procedurer for kundekendskab) til at kunne dokumentere deres kunders identitet. Dette skal blandt andet forhindre hvidvaskning af penge samt samarbejde med personer involveret i terrorisme eller anden kriminalitet.

KYC anvendes dog også i forbindelse med due diligence-processer før en eventuel overdragelse af en virksomhed.

God praksis med KYC

‍En KYC indeholder ofte fortrolige oplysninger som pasoplysninger, ID-kort, kørekort eller vielsesattest. For at sikre, at disse personoplysninger kun deles med autoriserede personer og kun bruges i en specifik kontekst, kan det være en fordel at oprette en KYC-tjekliste med udgangspunkt i en skabelon.

På den måde kan du selv vælge, hvilke oplysninger du vil udlevere, samtidig med at du er sikker på, at ingen information deles med uvedkommende. Modtageren får samtidig mulighed for at bekræfte modtagelsen, hvilket styrker både tillid og sikkerhed.